Выберите, как возникла потеря
Одна операция — одна строка
Для каждого платежа запишите дату, сумму и валюту, канал оплаты, получателя и причину со слов менеджера. Добавьте имя файла с чеком и ссылку на сообщение, где прислали реквизиты. Если были возвраты, внесите их отдельными строками.
Не включайте в сумму внесённых денег бонусы и прибыль, которые показывал кабинет, но которые вы не получали. Храните их в отдельной колонке «сведения платформы» вместе со скриншотом и датой.
- Банковская выписка помогает сверить сумму и получателя.
- История биржи отделяет покупку актива от его отправки.
- Переписка связывает назначение платежа с обещанной услугой.
- Запрос вывода показывает, чего вы потребовали и что ответил проект.
Если деньги проходили через несколько сервисов
Пример структуры записи: пополнили биржу, купили актив, вывели его на адрес проекта. Это три события, а не три независимые потери одной и той же суммы. Сохраните подтверждение каждого перехода и укажите, какой сервис выполнял действие.
Когда менеджер каждый раз выдавал новые реквизиты, объединяющим доказательством становится переписка. Запишите, кто прислал адрес или карту и за что просил оплатить. Не приписывайте владельцу реквизитов роль, которую документы не подтверждают.
Проверьте, не продолжается ли доступ к вашим деньгам
Если для «торговли» устанавливали удалённое управление или передавали данные карты, отдельно займитесь доступом к устройству и счетам. Обращение по прошлому платежу не закрывает этот риск автоматически.
Свяжитесь с банком или сервисом по самостоятельно найденному каналу. Сохраните номер обращения и ответ. Если ущерб связан с признаками обмана, изложите события и подтверждения в официальном заявлении.
Передайте на разбор факты, которые меняют маршрут
Для консультации юриста важно знать, платили ли вы картой за услугу или переводили деньги, был ли договор, кому направляли требование и получен ли письменный ответ. Сообщите также, если сейчас предлагают возврат за новый платёж.
В первой заявке достаточно короткого описания и контакта. Подготовленную хронологию оставьте у себя для последующего разговора: она помогает задавать точные вопросы без отправки лишних документов.
Банковские операции
В этом разделе движение денег и способ подтверждения банковской операции. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — официальное приложение банка, карта с номером поддержки и подтверждённый сайт кредитной организации.
Звонки и мессенджеры
В этом разделе захват канала связи, социальная инженерия и действия, выполненные во время разговора или переписки. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — другое доверенное устройство, самостоятельно набранный официальный номер и независимый канал связи с близкими.
Аккаунты, данные и кредиты
В этом разделе контроль учётной записи, личные данные, кредитная история и договоры, которые человек не заключал. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — доверенное устройство, официальный портал, оператор связи, почта и прямой контакт с указанным кредитором.
Покупки и объявления
В этом разделе условия сделки, личность получателя, способ оплаты и отличие неисполнения договора от первоначального обмана. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — официальный интерфейс площадки, банк, сохранённая карточка заказа и проверяемые реквизиты продавца.
Инвестиции и криптовалюта
В этом разделе реальное движение денег, статус посредника, технические идентификаторы транзакций и обещания вывода или доходности. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — реестр Банка России, официальный кабинет использованного сервиса, банковская выписка и неизменённые данные блокчейн-транзакции.
Доказательства и обращения
В этом разделе качество фиксации, хронология, адресат и подтверждение регистрации каждого обращения. Выберите материал по фактическому действию; общий безопасный канал — локальные копии исходных файлов, официальный канал адресата и отдельный рабочий набор копий.